其实我是一个监察稽核专员

“吸引眼球的大海报、蛊惑人心的广告语、华丽诱人的宣传画，基金宣传册一次又一次忽悠着我们，而‘投资有风险’此类的提示函永远藏在旮旯处！”这是某基金对话节目中一位投资者的抱怨。
如果我们公司营销部送来这样一份宣传样本，想必早已被我枪毙了。其实我是一个监察稽核专员，充当着保护投资者利益免受病毒侵犯的超级防火墙，负责监督审核公司各项业务的合规执行：基金销售是否存在误导？广告宣传是否欺诈投资者？基金投资是否符合法律法规相关规定？信息披露是否真实准确完整？基金运营是否安全？凭借较真的态度，我往往在公司内部充当着黑脸的角色，但我毅然坚持与投资者站在同一阵营。
无论西周的“三监制度”，还是孟德斯鸠的分权学说，皆证明权力是需要监督的，任何法律法规都不能完全避免道德风险的威胁，必须依靠严格的监督来进行有效约束，而监察稽核的职位正是为此而生。涉及投资、营销、后台运营等重要业务环节必须定期进行核查，比如投研部门进入办公区域前必须上缴手机；定期对公司员工及其亲属直接或间接从事的个人投资进行申报、审核、登记，从而杜绝利益输送、利益冲突以及不正当的关联交易，彻底剿灭老鼠仓的幻想；每季度结束后出具监察稽核报告，对合规性作出客观、公正的独立判断。
对于新闻稿件、客服刊物等所有对外资料，我也有着苛刻的审核标准，哪怕有一两个字甚至标点使用不妥，存在诱导、误导之嫌，我都一定会仔细斟酌，反复修改直至完善。诸如，预测基金未来的业绩走势、承诺收益率、忽视风险提示此类行为一经出现，必定格杀勿论。图文中所出现的数据必须公布来源出处，决不允许存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等问题。每次的审核，我几乎都会引经据典地挑出若干条疑义，提出若干条修改建议，营销部门的同事只能无可奈何地大唱“烦人歌”。
这应该是我和投资者第一次的亲密接触，基金公司后台部门的运作常常显得神秘不可知，其实我们和投研团队、销售团队一样，无论市场处于超级大牛市抑或百年难遇的大熊市，始终都会坚守着投资者的利益！